Ціннісно орієнтований банкінг як чинник сталого розвитку
DOI:
https://doi.org/10.31617/1.2024(157)02Ключові слова:
цінності, ціннісно орієнтований банкінг, цільовий банкінг, корпоративна соціальна відповідальність, сталий розвиток, екобанкінгАнотація
Банківська сфера є одним із драйверів розвитку економіки та тісно повʼязана з функціонуванням суспільства, запити якого змінюються відповідно до його еволюції. В епоху суспільного запиту на орієнтири стосовно свідомого ведення бізнесу та життєдіяльності гостро постає питання щодо впровадження цінностей у банківську справу. Спостерігається її трансформація в напрямі запровадження особистісного підходу та етичних принципів під час роботи з клієнтами; усвідомлення того, що формування тісних взаємин можливе лише на засадах суспільно значущих цінностей та оцінки їх впливу на навколишнє середовище, громади й простір. Саме тому імплементація ціннісно орієнтованого підходу у банківську діяльність є важливою й актуальною темою. Під час дослідження висунуто гіпотезу щодо необхідності запровадження ціннісно орієнтованого банкінгу як одного з ключових драйверів сталого розвитку економіки. Використано традиційний комплекс методів дослідження економічних процесів: аналіз, порівняння і логічне узагальнення. Розкрито сутність та основні норми функціонування ціннісно орієнтованого банкінгу, сформульовано авторське бачення. Досліджено принципи роботи ціннісно орієнтованих банків, визначених Global Alliance for Banking on Values, принципи концепції сталого розвитку, практичні аспекти втілення ціннісно орієнтованого банкінгу на базі цільових, етичних характеристик у роботу окремих банківських установ і на їх основі сформульовано власні принципи ціннісно орієнтованого банкінгу. Проаналізовано основні міжнародні та вітчизняні аспекти функціонування банків, які запроваджують елементи ціннісно орієнтованого банкінгу. Визначено, що фактично всі банки-лідери у світовій банківській сфері ставлять у пріоритет на найближче майбутнє посилення принципів ціннісного банківництва. Не відстають від цього процесу й банки України, у діяльність яких впроваджуються окремі елементи ціннісно орієнтованого банкінгу, як-от корпоративна соціальна відповідальність, принципи ESG тощо. Сформульовано перспективи здійснення банкінгу на основі клієнтоорієнтованого підходу та застосування принципів свідомого ведення бізнесу.
Посилання
Aspiration. (n. d.). https://www.aspiration.com/
Banco Santander. (n. d.). https://www.bancosantander.es/particulares
Benitez, I. (2017). A Shareable Explainer: What is Values-based Banking? https://www.shareable.net/a-shareable-explainer-what-is-values-based-banking
BNP Paribas. (n. d.). https://group.bnpparibas/en/
Boitan, l. A., & Shabban, W. (2024). Sustainable, Values-based Banking Model - Clustering Procedure for assessing its Convergence Pattern across European Banks. Athens Journal of Law, 10(3), 287-304. https://doi.org/10.30958/ajl.10-3-2
Bortnikov, H., & Lyubich, O. (2022) ESG risk management in Ukrainian banks. Financial and Credit Activity Problems of Theory and Practice, 6(47), 19-33. https://doi.org/10.55643/fcaptp.6.47.2022.3885
Burianová, L., & Paulík, J. (2014). Corporate Social Responsibility in Commercial Banking - A Case Study from the Czech Republic. Journal of Competitiveness, 6(1), 50-70.
https://doi.org/10.7441/joc.2014.01.04
Chiaramonte, L., Dreassi, A., Girardone, C., & Piserà, S. (2024). Socially responsible banking: Weathering the Covid-19 storm. Journal of International Financial Markets, Institutions and Money, (95). https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S1042443124000957 https://doi.org/10.1016/j.intfin.2024.102029
Cholo, R. (n. d.). Values Definition, Characteristics, Importance, Types of Values. https://www.scribd.com/document/460753482/Values-Definition-Characteristics-Importance-Types-of-Values-docx
Climent, F. (2018). Ethical versus conventional banking: A case study. Sustainability, 10(7), 21-52. https://doi.org/10.3390/su10072152
Crane, A., Matten, D., & Spence, L. J. (2013, September 1). Corporate social responsibility: Readings and cases in a global context. Іn: A., Crane, D., Matten, & L. J., Spence, Corporate Social Responsibility: Readings and Cases in a Global Context (рр. 3-26). Routledge. https://ssrn.com/abstract=2322817 https://doi.org/10.4324/9780429294273-2
De Clerck, F. (2009). Ethical banking. In L. Zsolnai, Z. Boda, & L. Fekete (Eds.), Ethical prospects: economy, society and environment, (1), 209-227. Springer. https://web.archive.org/web/20150924103203/ http://www.social-banking.org/fileadmin/isb/Artikel_und_Studien/de_Clerck_Ethical_Banking.pdf https://doi.org/10.1007/978-1-4020-9821-5_10
Deutsche Bank. (2023). Annual Report 2022. https://investor-relations.db.com/files/documents/annual-reports/2023/Annual-Report-2022.pdf
Deutsche Bank. (n. d.). https://www.deutsche-bank.de/pk.html
Dziubliuk, O., & Stechyshyn, T. (2015). Social responsibility of the banking system: theoretical and practical aspects. Bulletin of the Economy, (2), 101-112. https://visnykj.wunu.edu.ua/index.php/visnykj/article/view/634
Feridun, M., & Talay, I. (2023). Principles for responsible banking and sustainable development goals: an empirical investigation on European wholesale and retail banks. Applied Economics Letters, 31(19), 2077-2080. https://doi.org/10.1080/13504851.2023.2210810
Forbes Ukraine. (2023, May 10). People First, positive management, inclusion. Ukrsibbankʼs values help it support employees in the war. What does the bank plan to do next? Interview with N. Нalunko. https://forbes.ua/company/people-first-pozitivniy-menedzhment-inklyuziya-tsinnosti-ukrsibbank-dopomagayut-yomu-pidtrimuvati-spivrobitnikiv-u-viynu-shcho-bank-planue-robiti-dali-05052023-13460
GABV. (2022, December 21). Bank Australia: First bank in the world to own and operate a private conservation reserve. https://www.gabv.org/think-bolder/bank-australia-the-first-bank-in-the-world-to-own-and-operate-a-private-conservation-reserve
GABV. (2022, December 29). Amalgamated Bank: Advocates for gun violence prevention. https://www.gabv.org/think-bolder/amalgamated-bank-advocates-for-gun-violence-prevention
GABV. (2023, October 30).VDK bank creates first ever three-sided coin. https://www.gabv.org/think-bolder/vdk-bank-creates-first-ever-three-sided-coin
GABV. (n. d.). Principles of values-based banking. https://www.gabv.org/about-us
Halamka, R., & Teplý, P. (2017). The Effect of Ethics on Banks Financial Performance. Prague Economic Papers, 26(3), 330-344. https://www.researchgate.net/publication/310666215_The_Effect_of_Ethics_on_Banksʼ_Financial_Performance#fullTextFileContent https://doi.org/10.18267/j.pep.609
HSBC. (n. d.). https://www.hsbc.com
Ivasiv, I. (2010). Ethical banking and ethical banks. Scientific Notes. Scientific Works Collection, (12), 173-179. Kyiv National Economic University named after Vadym Hetman, https://ir.kneu.edu.ua/server/api/core/bitstreams/35825b94-bc39-4b75-8ce5-b7070325ce9f/content
JPMorgan Chase. (n. d.). https://www.jpmorganchase.com
Kara, A., Ongena, S., & Yildiz, Y. (2024) Does being a responsible bank pay off? Evidence from the COVID-19 pandemic. Journal of Financial Stability, (74). https://doi.org/10.1016/j.jfs.2024.101317
Kolosok, A. М. (2013). Criteria of Estimation of Social Responsibility of Business. Scientific Journal Lesya Ukrainka Eastern European National Univer-sity. 5(254), 78-82. https://evnuir.vnu.edu.ua/handle/123456789/20538
Kovalenko, V. (2023). The place of corporate social responsibility in ensuring an effective system of banks ʼrelationships with stakeholders. Scientific Bulletin of the Odessa National Economic Univer-sity, 1-2(302-303), 75-85. https://doi.org/10.32680/2409-9260-2023-1-2-302-303-75-85
Krasnova, І. V., Prymostka, L. O., & Shevaldina, V. G. (2021). Financial innovations in climate risk management. Deutsche internationale Zeitschrift für zeitgenössische Wissenschaft, (11), P. 2, 22-26. https://www.researchgate.net/publication/352553717_Deutsche_internationale_Zeitschrift_fur_zeitgenossische_Wissenschaft_No11_part_2_2021
Lunkina, T., & Karatay, T. (2017). Assessment of socio-oriented policy in banking institutions of Ukraine. Modern Economics, (6), 30-137. https://modecon.mnau.edu.ua/issue/6-2017/UKR/lunkina.pdf
Malovychko, Yu. (2023, March 27). Germanyʼs largest bank is at risk of bankruptcy: will the financial crisis cover Europe. https://apostrophe.ua/ua/news/economy/banks/2023-03-27/krupneyshiy-bank-germanii-pod-ugrozoy-bankrostva-nakroet-li-evropu-finansovyiy-krizis/293931
Mondal, P. (n. d.). Radhakamal Mukerjee: Biography and Contribution to Sociology. https://www.yourarticlelibrary.com/sociology/radhakamal-mukerjee-biography-and-contribution-to-sociology/35010
Muller, S. (2023). The correlation between values-based leadership and economic success: An empirical evaluation within selected German cooperative banks and related policy implications. Prof Doc Thesis London South Bank University LSBU Business School. https://doi.org/10.18744/lsbu.93qy2
National Bank of Ukraine. (2024, October 1). Sustainable Finance Development Policy. https://bank.gov.ua/admin_uploads/article/ESG%20strategy_public.pdf?v=9
National Bank of Ukraine. (n. d.). Sustainable Finance Development Policy 2025. https://bank.gov.ua/admin_uploads/article/Policy_rozvytok-stalogo-finansuvannja_2025.pdf?v=6
Oliinyk, L. (2019). Corporate social responsibility development in the banking sector of Ukraine. Finance, асcounting, banks, (1), 57-67. https://doi.org/10.31558/2307-2296.2019.1.6
Oschadbank. (2023). Management report. Separate financial statements together with the independent auditorʼs report for the year ended 31 December 2022. https://www.oschadbank.ua/finansova-zvitnist
Polоva, I. M. (2015). Social responsibility of banks. Financial and economic development of Ukraine in the conditions of European integration (рр. 121-123). https://www.lute.lviv.ua/fileadmin/www.lac.lviv.ua/data/News/Nauka/2015/Docs/LCA_Zbirnyk_25-03-2015.pdf
Principles for Responsible Banking. (n. d.). United Nations Environment Programme - Finance Initiative. https://www.unepfi.org/banking/bankingprinciples
PrivatBank. (2023). Annual report as of December 31, 2022. https://static.privatbank.ua/files/dod1_01052023_2022.pdf
ProCredit Bank. (2022, March). Managing the Environmental and Social Risk of Lending. https://procreditbank.com.ua/source/Managing-the-environmental-and-social-risk-of-lending2022.pdf
ProCredit Bank. (2024). Sustainable development. https://procreditbank.com.ua/eco
Prymostka, O. O., & Zaharchuk, A. О. (2016). Corporate social banks responsibility. Efficient economy, (7). http://www.economy.nayka.com.ua/?op=1&z=5063
Resolution of the Cabinet Ministrers of Ukraine "On the approval of the National Economic Strategy for the period until 2030" No. 179 (2021, March 3). https://www.kmu.gov.ua/npas/pro-zatverdzhennya-nacionalnoyi-eko-a179
Rohner, M. (2020). Positioning Paper. GABV Brand Values and Differentiation Criteria. https://www.gabv.org/position-paper/gabv-brand-values-and-differentiation-criteria-2
Rohner, M. (2022). A comparison among the Principles for Responsible Banking and the Principles of Values-Based Banking. https://www.gabv.org/long-read/how-financing-positive-change-is-helping-to-change-finance-itsel
Rokeach, M. (1973). The Nature of human values. https://archive.org/details/natureofhumanval00roke/page/n9/mode/2up
Serrano Pérez, M. E. (2017). SEBI index: Measuring the commitment to the principles of social banking. Contaduría y Administración, (62), 1393-1407. https://www.researchgate.net/publication/319119003_SEBI_index_Measuring_the_commitment_to_the_principles_of_social_banking https://doi.org/10.1016/j.cya.2017.06.015
Shrum, L. J., McCarty, J. A., & Loeffler, T. L. (1990). Individual Differences in Value Stability: Are We Really Tapping True Values. Advances in Consumer Research, 17(1), 609 p. https://openurl.ebsco.com/EPDB%3Agcd%3A11%3A16277515/detailv2?sid=ebsco%3Aocu%3Arecord&id=ebsco%3Agcd%3A6431129&bquery=AU%20Shrum%2C%20L.J.&page=1
Shulga, N., & Omelenchuk, V. (2024). ESG risks of banks. Foreign trade: economics, finance, law, 2(133), 101-119. https://doi.org/10.31617/3.2024(133)06
Shulga, N., & Savluk, S. "Environmental" vector of banking regulation: the eu model. Scientia fructuosa, 1(153), 110-126. https://doi.org/10.31617/1.2024(153)07
Standard Chartered. (n. d.). www.sc.com/au
Tkachenko, N., & Khutorna, M. (2020, September). Methodology of the bankʼs business strategy forma-tion and implementation on the basis of a value-based approach. Scientific Notes of Ostroh Acade-my National University, "Economics" series, 18(46), 90-98. NaUOA. https://ecj.oa.edu.ua/assets/files/NZ_ek_Vyp_18(46).pdf https://doi.org/10.25264/2311-5149-2020-18(46)-90-98
Ukrgasbank. (2018). Environmental and social responsibility policy. https://www.ukrgasbank.com/upload/file/es_policy.docx
Ukrgasbank. (2023). Management Report (Management Report). Financial Statements for the Year Ended December 31, 2022, with Independent Auditorʼs Report. https://www.ukrgasbank.com/upload/22%20UGB%20-%20UKR_IFRS_FINAL.pdf
Ukrsibbank. (n. d.b). Sustainability report. https://ukrsib-bank.com/wp-content/uploads/financial_reports/CSR_ report2022_UA2.pdf
Ukrsibbank. (n. d.c). Sustainable Development. https://ukrsib-bank.com/about-bank/corporate-social-responsibility
Ukrsibbank. (n. d.а). Positive banking. https://ukrsibbank. com/about-bank/bank-to-day/positive-banking
United National. (n. d.). Transforming our world: the 2030 Agenda for Sustainable Development. https://sdgs.un.org/2030agenda
Vovchenko, O. (2023). ESG-strategy as a basis for sustainability risk management in banks. Economy and Society, (50). https://doi.org/10.32782/2524-0072/2023-50-85
Weber, O. (2011). Mission and Profitability of Social Banks. SSRN https://www.researchgate.net/publication/228320409_Mission_and_Profitability_of_Social_Banks https://doi.org/10.2139/ssrn.1957637
Weber, O., & Duan, Y. (2012). Social finance and banking. In H. K. Baker & J. R. Nofsinger (Eds.). Socially responsible fnance and investing (pp. 161-180). New Jersey, Hoboken, NJ: Wiley. https://doi.org/10.1002/9781118524015.ch9
WVS. (n. d.). World Values Survey. https://www.worldvaluessurvey.org/wvs.jsp
##submission.downloads##
Опубліковано
Як цитувати
Номер
Розділ
Ліцензія
Ця робота ліцензується відповідно до Creative Commons Attribution 4.0 International License.
Ліцензія Creative Commons Зазначення Авторства 4.0 Міжнародна (CC BY 4.0)
